Au programme de votre revue de presse BeCLM de l’actualité du blanchiment cette semaine :
- Le GAFI retire les Philippines de sa liste grise et y ajoute le Laos et le Népal
- Selon les directeurs de la police et de la gendarmerie nationale, la criminalité financière est de plus en plus organisée et sophistiquée
- Le projet de loi « narcotrafic » adopté au Sénat.
- « Le coût de la conformité, une question de stratégie » : nouvelle édition 2025
Première séance plénière du Gafi de 2025 : la liste grise évolue.
Sortie des Philippines, entrée du Népal et du Laos.
21 février 2025
Source >> Gafi (en anglais)
Entre le 19 et le 21 février, Paris a accueilli la première plénière 2025 du GAFI, rassemblant environ 200 délégations, membres et invités pour aborder les enjeux actuels du Groupe d’action financière.
Lors de cette rencontre, les participants ont pris des décisions toujours très suivies sur les listes de surveillance : après plusieurs missions d’évaluation, le Laos et le Népal se retrouvent désormais sur la liste grise, tandis que les Philippines, présentes depuis des années, en ont été retirées. La composition de la liste noire reste inchangée.
La session a également servi de plateforme pour repenser les méthodes de contrôle face à l’évolution des risques et menaces globales. Les échanges ont mis en lumière la nécessité d’adapter les pratiques du GAFI afin d’éviter des mesures de « derisking » qui pourraient pénaliser les pays en développement. Des précisions sur ces ajustements méthodologiques devraient être communiquées prochainement.
P.S. : Le GAFI définit le « de-risking » (l’atténuation des risques) comme l’acte par des institutions financières de restreindre ou cesser des relations commerciales avec des clients ou catégories de clients pour éviter, au lieu de le gérer, le risque conformément à l’approche basée sur les risques prônée par le GAFI.
P.S.2 : (Les changements dans la liste grise ont déjà été pris en compte dans la solution BeCLM)
Les directeurs de la police et de gendarmerie témoignent devant la commission d’enquête sénatoriale sur la délinquance financière de la complexité grandissante de cette criminalité
20 février 2025
Source >> Le Monde
(article réservé aux abonnés)
Alors que l’organisation, l’internationalisation et la sophistication grandissantes de la criminalité financière la rendent de plus en plus volatile et complexe à contrer, Louis Laugier, directeur général de la police nationale, et Hubert Bonneau, directeur général de la gendarmerie nationale, ont témoigné de l’éparpillement des services affectés à cette lutte et de leur volonté de les coordonner pour plus d’efficacité.
Le projet de loi sur le Narcotrafic adopté par le Sénat : l’équilibre précaire entre efficacité et atteintes aux libertés de certaines dispositions suscite des réticences.
20 février 2025
Source >> Le Monde
Le Sénat a adopté une proposition de loi visant à « sortir la France du piège du narcotrafic ». Le texte, porté par les sénateurs Etienne Blanc et Jérôme Durain, prévoit notamment la création d’un Parquet National Anticriminalité Organisée (Pnaco) et d’un état-major spécialisé pour renforcer la coordination des enquêtes sur le narcotrafic, avec une opérationnalisation envisagée dès janvier 2026.
Parmi les mesures phares, la loi instaure des dispositifs financiers pour geler les avoirs des trafiquants et une procédure d’injonction pour « richesse inexpliquée ». Elle interdit également l’usage des crypto-mixeurs qui rend le traçage des opérations quasi impossible. Elle vise également à améliorer le partage d’informations entre juridictions et services de renseignement, avec, par exemple, l’expérimentation du renseignement algorithmique et l’accès encadré aux correspondances sur les plateformes de messagerie chiffrées (WhatsApp, Signal,…)
Certaines dispositions ont suscité des réticences. Une partie de la gauche ainsi que certains avocats pénalistes critiquent notamment la possibilité pour les préfets d’imposer des « interdictions de paraître » sur les points de deal, ainsi que le recours au « dossier-coffre » qui dissimulerait des éléments recueillis par des techniques spéciales d’enquête, estimant que ces mesures pourraient porter atteinte aux libertés publiques et au droit au contradictoire.
Enfin, le texte aborde le recrutement des mineurs dans le trafic en créant un délit spécifique d’offre de recrutement sur les réseaux sociaux et repense le régime des repentis, un outil sous-utilisé pour identifier et démanteler les réseaux criminels.
la proposition de loi est désormais à l’Assemblée nationale.
Le coût de la conformité, une question de stratégie.
14 février 2025
Source >> BeCLM
Dans cette nouvelle édition 2025, Jean-Marc Lafin Président de BeCLM, met en perspective une des questions centrales de la conformité réglementaire : son coût.
Comment se calcule-t-il ? Comment peut-il s’inscrire dans la stratégie d’une entreprise ? Quels bénéfices et quels risques une entreprise peut-elle attendre face à ses choix en matière de conformité ?
L’ouvrage est accessible ici
Très bonne semaine à toutes et tous
