Ce sixième numéro du rapport LAB-FT est en open data.
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Personnes Politiquement Exposées (FR) :
Les variations suivantes s’entendent entre le 1er et le 30 novembre 2024
Nous ne listons ici que les changements dans les fonctions les plus visibles.
Toutes les autres fonctions sont évidemment prises en compte dans nos listes de PPE.
- Ambassadeurs : +1
- Cour de cassation, Conseil d’État, Conseil constitutionnel : +3
- Banques centrales : +1
N.B. : – Notre offre de listes PPE est complète pour chaque pays du monde où il est possible de les constituer.
Chaque mois, des tableaux opérationnels pour vous permettre de monitorer les mouvements de sanctions internationales par pays :
Évolution du nombre de PERSONNES PHYSIQUES sous sanction, par pays, du 1er au 30 novembre 2024 :
Évolution du nombre de PERSONNES MORALES sous sanction, par pays, du 1er au 30 novembre 2024 :
L’analyse des griefs retenus par l’ACPR montre une prédominance de KYC.
Dans notre Livre Blanc « KYC, de l’obligation à l’efficacité », nous avons analysé 226 griefs retenus par l’ACPR sur ses 26 dernières sanctions et les avons classés dans 8 thèmes réglementaires.
Sur un échantillon de sanctions qui remontent jusqu’à l’année 2017, les trois principaux composants du KYC (en vert sur ces deux graphiques) concernent 80% des entreprises qui ont été sanctionnées par l’ACPR.
Sur ce même échantillon de sanctions, les griefs retenus peuvent être multiples pour un même thème réglementaire.
Ainsi sur celui de la connaissance client nous avons relevé des griefs qui concernent : l’identité des relations d’affaires, la complétude et la qualité des données des relations d’affaires, le processus d’actualisation des données des relations d’affaires, les informations sur les bénéficiaires effectifs, la qualité et la pertinence des analyses des données sur les relations d’affaires.
Parce qu’il couvre l’ensemble des obligations des entreprises assujetties, KYC est aujourd’hui l’outil référent de la lutte anti-blanchiment. Nous lui avons consacré 120 pages réunies dans un livre blanc conçu comme un outil d’aide à la décision.
Il est disponible ici :
CAS D’ÉTUDE KYC : UN COURTIER SPÉCIALISÉ DANS L’ASSURANCE COLLECTIVE DE PERSONNES
(extrait de notre livre blanc)
La solution KYC BeCLM, c’est votre cartographie sur-mesure, une formule « pick and choose » parmi tous les indicateurs mis à votre disposition en temps réel, un suivi quotidien des informations sur vos clients et un onboarding fluide et sans friction. Exemple :
• Les clients de ce courtier sont des personnes morales.
Le portefeuille compte 600 000 personnes filtrées selon sa propre cartographie de risques
Les données nous sont transmises par fichier sFTP chaque semaine. Elles se composent uniquement du Siren et du numéro Orias, les données supplémentaires sont enrichies par nos bases de données.
• Ce courtier automatise sa cartographie des risques et le contrôle de son stock de personnes morales
• Ses gestionnaires ont accès quotidiennement aux mises à jour automatiques des dossiers KYC, comme l’impose la réglementation.
• Sa matrice des risques fonctionne de la manière suivante :
– Une affaire en co-courtage (numéro d’identification différent du leur) déclenche automatiquement un risque.
– Un client cumulant secteur à risque (liste gérée par le client au sein de l’application) et effectif bas (en l’occurence – de 10 salariés) en déclenche un autre
Dans le KYC BeCLM, tous les indicateurs sont disponibles en « Pick and choose ».
La solution est entièrement modulable pour répondre précisément à vos besoins :
Dans la solution KYC BeCLM, une vision d’ensemble des risques de votre client pour une prise de décision plus rapide et plus efficace :
Pour toute question sur la solution KYC BeCLM, contactez Elie Lafin, notre Head of Sales :
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