Ce septième numéro du rapport LAB-FT est en open data.
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Jean-Marc Lafin
Président de BCLM
La vertu de l’agilité permanente
En 2024, la solution BeCLM aura connu 4 nouvelles versions
majeures :
- La V22 qui a réduit considérablement les temps de calcul.
- La V25 qui permettait de documenter une alerte avec l’appui de l’IA.
- La V27 qui ouvrait un accès direct aux bénéficiaires effectifs et dernièrement la V27.1 qui automatise le Double Run© et permet de qualifier automatiquement jusqu’à 75% de vos alertes.
Ces avancées sont d’une part la preuve tangible de notre constante agilité et de notre volonté de vous apporter régulièrement de nouveaux services. Elles soulignent d’autre part notre capacité à interroger en permanence notre mission : être un médiateur entre les exigences des autorités et les vôtres, celles des entreprises.
Outre de nouvelles versions à venir, ce début 2025 verra la renaissance de notre KYC dans une version totalement repensée avec un accès unique et continu à l’ensemble des données de vos relations d’affaires.
La collecte et la mise à disposition des données, qui ont pris une place centrale dans les services que nous vous proposons, seront un autre axe majeur de notre développement en 2025.
Enfin, nos équipes vont encore s’étoffer, tant au support clients qu’en R&D.
En résumé, nous investissons dans notre avenir en investissant dans le vôtre.
Très bonne année 2025.
Personnes Politiquement Exposées (FR) :
Les variations suivantes s’entendent entre le 1er et le 31 décembre 2024
Nous ne listons ici que les changements dans les fonctions les plus visibles.
Toutes les autres fonctions sont évidemment prises en compte dans nos listes PPE.
- Cour de cassation, Conseil d’État, Conseil constitutionnel : +2
- Bénéficiaires effectifs et propriétaires des entreprises publiques : +7
- Ministres : +15
N.B. : – Notre offre de listes PPE est complète pour chaque pays du monde où il est possible de les constituer.
Chaque mois, des tableaux opérationnels pour vous permettre de monitorer les mouvements de sanctions internationales par pays :
Les variations importantes du mois de décembre s’expliquent par deux nouveaux règlements :
– Règlement d’exécution (UE) 2024/3183
– Règlement (UE) 2024/3192
Évolution du nombre de PERSONNES PHYSIQUES sous sanction, par pays, du 1er au 31 décembre 2024 :
Évolution du nombre de PERSONNES MORALES sous sanction, par pays, du 1er au 31 décembre 2024 :
En 2023, 63% des griefs de l’ACPR portaient sur KYC et la surveillance continue.
« Le superviseur français a relevé une application imparfaite des obligations règlementaires en matière de KYC. Parmi les griefs retenus, l’ACPR a jugé la déclinaison opérationnelle d’une procédure KYC insuffisante en raison de l’absence de fréquence de revue des dossiers KYC.
L’ACPR a également constaté l’absence de collecte de certains documents essentiels à la vérification de l’identité, à l’instar de l’extrait de registre national des bénéficiaires effectifs (RNBE), et des pratiques d’actualisation sporadiques, telles que l’actualisation de la connaissance client lors de la conclusion d’un nouveau contrat ou uniquement pour les clients présentant un risque élevé (en excluant les risques standard ou faible) ». (Source : Deloitte)
Parce qu’il couvre l’ensemble des obligations des entreprises assujetties, KYC est aujourd’hui l’outil référent de la lutte anti-blanchiment. Nous lui avons consacré 120 pages réunies dans un livre blanc conçu comme un outil d’aide à la décision.
Il est disponible ici :
CAS D’ÉTUDE KYC : FLUIDIFIER LA VENTE EN LIGNE DE PRODUITS D’ÉPARGNE
La solution KYC BeCLM, c’est votre cartographie sur-mesure, une formule « pick and choose » parmi tous les indicateurs mis à votre disposition en temps réel, un suivi quotidien des informations sur vos clients et un onboarding fluide et sans friction.
Illustration :
- Les clients de ce courtier sont des personnes physiques
- Le parcours client est entièrement digitalisé
- Les données sont transmises en temps réel par API
- 18 contrôles sont nécessaires pour couvrir les risques de ce type de produits financiers
- L’API communique en temps réel un niveau de risque pour chaque type de contrôle durant le parcours de souscription sur la base des informations transmises par le prospect/client.
- Dès lors qu’un risque lié au gel des avoirs est détecté la souscription est bloquée.
- S’il s’agit d’un risque mineur, la cartographie stipule de laisser passer le prospect/client afin de le traiter ultérieurement dans l’interface.
- La responsivité de l’API permet de ne pas altérer le parcours de souscription qui reste fluide tout en assurant une maîtrise opérationnelle des risques.
- Une fois la souscription validée, le dossier KYC du client sera automatiquement mis à jour régulièrement.
Dans la solution KYC BeCLM, le formulaire de souscription en ligne est interfacé avec nos API.
Les indicateurs remontent en temps réel.
L’onboarding est fluide :
Dans la solution KYC BeCLM, un tableau de bord ergonomique pour une prise décision efficace avec l’ensemble des risques visibles :
Pour toute question sur la solution KYC BeCLM, contactez Elie Lafin, notre Head of Sales :
Les informations contenues dans le présent document ont un objet exclusivement général et ne peuvent en aucun cas être utilisées comme se substituant à une consultation avec un professionnel. En tout état de cause, en aucun cas la responsabilité de BeCLM ne pourra être engagée du fait ou à la suite d’une décision prise sur la base des informations contenues dans le présent document.
